招行专业版 基金 单位净值和累计净值是什么意思 基金单位净值和累计净值是什么意思？作用是什么？

基金单位净值和累计净值分别是什么~

你好，基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。累计净值=基金单位净值+历次分红。

基金的单位净值和累计净值是什么意思

您好，“单位净值”是指您当前持仓的该支基金的每份基金的净值。（注：基金交易采用未知价原则，您当天看到的净值实际上是截止到上一个交易日的净值，不是实时的净值）。

累计净值=单位净值（目前）+历次分红，如果某支基金成立以来从未分过红，那么它的累加净值就等于单位净值。
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　　基金净值和累计净值。基金单位[份额]净值，指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值。

　　每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。

　　基金累计净值，就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平，盈利能力。

　　单位基金资产净值＝(总资产-总负债)／基金单位总数累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位分红派息金额

基金单位（份额）净值，指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基单位净值金当日的价值。每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。
基金累计净值，就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平，盈利能力。单位净值是指基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。

我一般选基金会考虑累计净值，因为可以考虑到过往的业绩。买基金要的是长跑冠军

　　基金单位净值是一只基金每一份基金资产的真实价值，是在每个工作日股市收市后由基金基金公司和托管银行共同计算得出的。该净值是真实的反映了基金的每份价值，对场外基金交易来说，也就是价格。

　　累计净值=单位净值+过往分红。
　　基金分红会直接导致单位净值下降，分红其实就是分基金总资产的钱，是分已获得的收益部分，并不是“凭空的收益”，所以分红后净值必然下降，因净值就是体现基金资产价值的。累计净值是为了体现基金从成立到现在的总体收益，这个指标没有太多价值，因为基金成立时间都不同，可比性不大。而且交易时也用不上累计净值。

那些定义太专业了，新手看着费劲。我来解释下：
原来你1元买了1份基金，一年后基金赚钱了，1份值3元。
没分红的话，单位净值和累计净值都是3元。
如果分红1元，那么单位净值也就是分红后每份的价值，就只剩下2元了，但累计净值=单位净值＋分红，所以还是3元。