银行员工合规意识淡薄的表现答：一、合规意识淡薄，合规理念滞后。在业务快速发展的同时，银行的合规管理没有得到相应提高，内控优先的理念没有真正确立，重营销轻管理，重规模轻效益，重速度轻质量，重发展轻内控的意识比较浓厚，负面激励较严重。考核主要还是侧重在经营指标和业务发展的考核，对内控责任的划分和内控成果的激励机制还没有...
新员工合规意识薄弱的原因答：依托和保证。新员工合规意识薄弱的原因是依托和保证，在思想上没有认识到合规文化“润物细无声”，新员工，是指刚刚被公司招进来的员工，是没有经过公司培训的员工是是年轻的富有朝气的新公司的员工。
如何提高中国银行员工风险合规意识答：作为一名银行工作人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企业自我发展、自我保护及防范金融风险的根本所在。加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要 俗话说：一年的企业靠运气，十年的企业靠经营，百年的企业靠文化。只有建立合规文化，才能防...
如何提升全分行员工的风险合规意识答：自开展“双基”管理活动以来，各级行对员工的合规意识、风险防控能力提出了较高要求，特别是近期“四个规范”、“三个严格”的教育活动更是要求将相关措施传达到每一位员工，落实到每一笔业务，贯彻到每一项工作。我作为支行大堂经理，兼业务主管，在日常工作中和内控管理工作息息相关，在营销产品时，必...
合规风险来源有哪些?答：合规风险来源主要有以下几个方面：合规意识淡薄：企业在日常经营过程中，对于法律法规和相关规定的重视程度不够，可能导致违反法律法规的行为发生，从而引发合规风险。合同风险：合同是企业的关键法律文件，合同的条款约定、签署过程等都可能引发合规风险。比如：合同中的金额、交易对象、交货期限、运输方式等...
银行网点内控合规存在问题答：银行网点内控合规确实存在问题，其中最突出的是流程执行不规范、内部监督不到位、员工合规意识不强以及技术应用与合规要求不匹配。流程执行不规范是内控合规中的一个重要问题。虽然大部分银行都有详尽的内控制度和流程，但在实际操作中，由于种种原因，包括时间压力、业绩考核等，员工可能没有完全按照规定的...
浅议农发行如何实现有效合规管理答：本文从农发行合规管理所面临的问题入手,对实现合规管理的有效途径进行了探索,并在此基础上就进一步推进合规管理工作提出了几点建议。一、 合规管理面临的问题及挑战(一)合规意识淡薄,自觉维护合规的主动性不够。由于认识上的误区和理念上的偏差,造成对合规管理的重视度不够,更多关注完成利润目标和经营绩效考核上,...
国企合规风险管控的现状以及改善策略探讨答：(一)国有企业缺乏完善的合规风险管控体系 随着我国“一带一路”倡议的推进,国有企业不仅需要提升自身在国内的竞争优势,还要与国外的同行企业进行激烈角逐,所以加强国有企业的内部审计监督管控工作和增强内部规避法律风险意识就显得尤为重要。但当前国有企业的合规风险内部控制体系还不够健全,又因传统经营观念已在企业...
请结合工作实际,谈谈基层商业银行内部控制存在的薄弱环节。答：怕暴露问题。(4)合规理念和制度约束力不够协调，存在要求与行为不一致。一方面表现为上级行对于现行的规章制度和管理办法缺乏梳理，造成制度缺失、执行不统一和控制力度不够等问题。另一方面在基层网点一线的员工合规理念仍然淡薄，存在习惯代替制度、熟人代替制度、领导意见代替制度的现象。
如何强化合规管理加强合规文化建设答：二、如何加强合规文化建设 (一) 领导重视，率先垂范 领导做出表率，合规才最为有效。领导者的良好示范能 带动和影响员工自觉遵守各项制度，领导如缺乏合规意识，执行制度不力，就会放任甚至助长违规操作的风气。此外，还要关心员工的工作和生活，帮助解决实际困难，使其对合规文化有认同感和归属感，自...
网友点评：
空哀凯18989501291：
农村信用社如何走好合规建设之路? -
双牌县2028回复：
合规建设,是银行内部一项核心的风险管理活动,即,确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准...
空哀凯18989501291：
商业银行合规风险是什么 -
双牌县2028回复：
根据新巴塞尔协议的定义,“合规风险”指的是:银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则,而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险.从内...
空哀凯18989501291：
谁知道如何提高职工的安全意识 -
双牌县2028回复：
影响职工安全意识的因素一般应包括4个方面:心理素质、思想素质、业务素质和安全管理素质.在明确了这些影响因素后,就可以对症下药,从根本上解决职工安全意识不高的问题. 心理素质 .心理素质是职工对安全生产的一种心理状态...
空哀凯18989501291：
如何做好内控合规工作 -
双牌县2028回复：
一是抓好精品审计项目工作.根据省行“关于印发《中国工商银行山东省分行精品审计项目评选试行办法》的通知”要求,认真做好合规检查、内控评价、常规审计及非现场审计等检查工作,进一步提高检查效果、质量和工作水平,促进内控合...
空哀凯18989501291：
合规人员掌握知识 -
双牌县2028回复：
1、树立主动合规意识,克服被动合规心理.合规是银行业稳健运行的基本内在需求,也是银行文化的重要组成部分.第一,在银行员工中树立合规人人有责、主动合规意识、合规创造价值等理念,让员工接触到每一笔业务时,就要想到必须...
